Erstmal die Basis: Ich würde zwei Zahlungslogiken fahren (Privat vs. B2B)
Ich würde nicht versuchen, alles über einen Kamm zu scheren. Das führt nur zu Diskussionen. Stattdessen würde ich von Anfang an klare Regeln definieren.
Privatkunden: so einfach wie möglich, so sicher wie nötig
Bei Privatkunden würde ich es simpel halten:
- Zahlung direkt bei Abholung
- bevorzugt Karte oder Echtzeitüberweisung
- bar nur, wenn ich es sauber dokumentiere
Wenn ein Kunde sein Auto abholt, ist der Auftrag abgeschlossen. Ich würde mir angewöhnen: Ohne Zahlung keine Übergabe. Nicht aus Härte, sondern weil das der Moment ist, wo du die beste Position hast. Wenn das Auto draußen steht und der Kunde weg ist, rennst du deinem Geld hinterher.
B2B: planbar, aber nur mit klaren Spielregeln
B2B ist anders. Autohäuser zahlen oft nicht sofort, sondern nach Zahlungsziel. Das ist grundsätzlich okay, solange du es steuerst.
Ich würde B2B deshalb so aufsetzen:
- eindeutiges Zahlungsziel (z. B. 7/14/30 Tage)
- klarer Rechnungsrhythmus (Einzelrechnung oder Sammelrechnung)
- klare Regeln bei Verzug (Mahnstufen)
Und ich würde mir intern merken: B2B ist nicht „schlechter“, es ist einfach ein anderer Prozess. Wenn du den nicht definierst, frisst er dich.
Anzahlung: wann ich sie nutzen würde (und wann nicht)
Ich würde Anzahlungen nicht pauschal bei jedem verlangen, aber ich würde sie bewusst einsetzen.
Privatkunden: Anzahlung nur bei großen Terminen
Wenn ein Kunde eine umfangreiche Geschichte bucht (z. B. Premium-Aufbereitung, Keramik, sehr lange Standzeit), würde ich eine Anzahlung vereinbaren. Nicht aus Misstrauen, sondern damit der Termin ernst genommen wird.
Zwei Szenarien, wo ich das machen würde:
- der Auftrag blockiert einen ganzen Tag oder mehr
- ich muss Material speziell dafür einplanen oder bestellen
Dann würde ich sagen: „Ich plane den Slot fest ein, dafür brauche ich eine Anzahlung als Terminbestätigung.“
B2B: eher Limit statt Anzahlung
Bei B2B würde ich eher mit Limits arbeiten:
- Startphase: nur X Fahrzeuge pro Woche / pro Monat
- erst wenn zuverlässig gezahlt wird, wird das Kontingent größer
Das ist oft weniger diskutierbar als „Anzahlung“, wirkt professioneller und schützt dich trotzdem.
Rechnungen: so würde ich sie strukturieren, damit keiner diskutiert
Ich würde Rechnungen so schreiben, dass sie nicht „Interpretationsspielraum“ lassen.
Bei Privatkunden
- Paketname klar
- Optionen einzeln benennen (z. B. Tierhaar mittel, Fleckenbehandlung)
- Hinweis auf Sonderaufwand, wenn es einer war (stark verschmutzt nach Sichtung)
Bei B2B
- Fahrzeugdaten (Kennzeichen, Modell, VIN falls nötig)
- Leistung klar und kurz
- optional: Referenznummer vom Autohaus (wenn die sowas nutzen)
- Leistungsdatum/Zeitraum
- Zahlungsziel klar sichtbar
B2B-Rechnungen scheitern oft nicht am „nicht zahlen wollen“, sondern am „internen Prozess“. Wenn die Rechnung nicht zur internen Zuordnung passt, liegt sie rum.
Sammelrechnung oder Einzelrechnung: wie ich es entscheiden würde
Das hängt stark vom Partner ab. Ich würde es nicht dogmatisch machen.
Einzelrechnung (Auto kommt, Rechnung raus)
Vorteil:
- Liquidität schneller
- weniger Chaos
Nachteil:
- Autohaus hat mehr Buchungsaufwand, nervt evtl.
Sammelrechnung (z. B. wöchentlich oder 2-wöchentlich)
Vorteil:
- Autohaus mag das oft lieber
- weniger Papierkram auf beiden Seiten
Nachteil:
- dein Geld kommt später
- du musst Offene Posten besser im Blick haben
Ich würde wahrscheinlich so starten:
- am Anfang Einzelrechnung, bis es stabil läuft
- wenn die Zusammenarbeit eingespielt ist: Sammelrechnung wöchentlich
Offene Posten: das wäre bei mir ein fester Samstags-Check
Du hattest ja gesagt: Samstag Papierkram. Perfekt.
Ich würde jeden Samstag 10 Minuten dafür reservieren:
- Welche Rechnungen sind offen?
- Welche sind überfällig?
- Bei welchen Kunden häuft es sich?
Nicht, um mich aufzuregen, sondern um früh zu reagieren.
Denn wenn du erst nach 60 Tagen merkst, dass ein Autohaus nie pünktlich zahlt, bist du schon in der Falle.
Mahnwesen: höflich, klar, konsequent (ohne Drama)
Ich würde mir ein simples 3-Stufen-System bauen. Wichtig: kein Roman, keine Emotionen.
Stufe 1: Zahlungserinnerung (freundlich)
Sobald das Zahlungsziel überschritten ist, würde ich nicht zwei Wochen warten. Ich würde innerhalb von 3–5 Tagen erinnern.
Inhalt:
- Rechnung XY ist noch offen
- bitte bis Datum X überweisen
- wenn bereits bezahlt, bitte ignorieren
Kurz, sachlich.
Stufe 2: Mahnung (klar, mit Frist)
Wenn nach Stufe 1 nichts passiert, kommt Mahnung mit Frist.
Inhalt:
- offene Rechnung
- neue Frist (z. B. 7 Tage)
- Hinweis auf Konsequenz (z. B. Mahngebühr/Verzugszinsen, Stop neuer Aufträge)
Auch hier: sachlich, nicht beleidigt.
Stufe 3: Letzte Mahnung / Leistungsstopp
Wenn danach immer noch nichts passiert, würde ich den wichtigsten Hebel nutzen: Ich arbeite nicht weiter, wenn das alte Geld nicht kommt.
Ich würde das auch im B2B-Vertrag vorher ankündigen:
- Bei Zahlungsverzug werden neue Aufträge pausiert, bis die offenen Posten ausgeglichen sind.
Das wirkt hart, ist aber fair. Du bist nicht die Bank.
Was ich niemals machen würde: weiterarbeiten, obwohl jemand nicht zahlt
Das ist die schnellste Art, sich selbst zu ruinieren.
Wenn ein Kunde (privat oder b2b) dauerhaft zu spät zahlt, würde ich entscheiden:
- entweder Regeln verschärfen (Vorkasse / Limit)
- oder Zusammenarbeit beenden
Weil alles andere bedeutet: du finanzierst deren Geschäft mit deinem Stress.
Skonto, Rabatte, Bonusprogramm: wie ich das sauber lösen würde
Du hattest ja Bonusprogramm geplant. Das ist cool, aber es muss sauber sein.
Privatkunden Bonus
Ich würde Bonus eher als:
- „jede Xte Wäsche günstiger“
- „Option kostenlos nach X Buchungen“
denken, statt als klassischen Rabatt auf alles. Rabatte machen dich schnell billig. Boni können Wert schaffen, ohne Preisdruck.
B2B Skonto
Autohäuser fragen gern nach Skonto. Ich würde das nur geben, wenn es mir hilft:
- Skonto nur bei sehr schneller Zahlung (z. B. 3% bei Zahlung innerhalb 7 Tage)
- sonst gilt der normale Preis
Das macht Skonto zu einem Werkzeug: schnellere Liquidität gegen kleinen Preis.
Fazit: Mahnwesen ist nicht unangenehm, es ist Selbstschutz
So würde ich es in der fiktiven Planung machen:
- Privat: Zahlung bei Abholung, ohne Zahlung keine Übergabe
- B2B: klare Zahlungsziele + Rechnungsrhythmus
- Offene Posten jede Woche checken
- 3-stufiges Mahnsystem: Erinnerung, Mahnung, Leistungsstopp
- keine weiteren Aufträge, wenn alte Rechnungen offen sind
- Bonusprogramm ja, aber sauber als System, nicht als Dauer-Rabatt
Im nächsten Teil würde ich thematisch passend weitermachen mit: Kontenmodell & Cashflow-System, also wie ich die ganzen Zahlungseingänge so strukturiere, dass Rücklagen automatisch entstehen und du nicht jeden Monat neu „disziplinieren“ musst.
Community
Was war eure beste Regel, um nie wieder Geld hinterherzulaufen?
Wie lange sind bei euch typische Zahlungsziele im B2B? 14 oder 30 Tage?
Nutzt ihr Sammelrechnungen oder Einzelrechnungen – und warum?
